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課程介紹

中級各類常見投資渠道家庭資產(chǎn)分析方法客戶理財規(guī)劃方法

課程大綱：

　　一、各類常見投資渠道

　　1、常見投資渠道及其特點

　　(1)債券

　　(2)公募基金

　　(3)私募基金

　　(4)黃金

　　(5)外匯

　　(6)股票

　　(7)房地產(chǎn)

　　二、家庭資產(chǎn)分析方法

　　1、各生命周期的理財規(guī)劃需求

　　2、標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖

　　3、家庭資產(chǎn)賬戶

　　(1)日常開銷賬戶

　　(2)杠桿賬戶

　　(3)投資收益賬戶

　　(4)長期收益賬戶

　　4、家庭資產(chǎn)賬戶建立順序

　　三、客戶理財規(guī)劃方法

　　1、客戶基本情況

　　2、客戶財務分析

　　(1)家庭資產(chǎn)情況

　　(2)家庭收入情況

　　(3)家庭支出情況

　　(4)家庭節(jié)余情況

　　(5)財務指標分析

　　(7)結(jié)論

　　3、客戶偏好需求分析

　　(1)客戶投資偏好

　　(2)客戶理財需求

　　4、理財工具選擇

　　5、理財方案選擇(改善前)

　　6、理財方案選擇(改善后)

　　7、理財方案分析

講師簡介：

　　朱寒波

　　金融業(yè)職業(yè)培訓師，湖北省培訓師聯(lián)合會合作導師，2013年“中國好講師”大賽華中區(qū)五十強講師。曾成功為多家銀行完成銀行精細化管理、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型之6S管理導入、銀行顧問式營銷、網(wǎng)點服務競爭力導入、全國 “千佳”、“百佳”示范網(wǎng)點創(chuàng)建、時間管理等培訓咨詢專題服務，為玖玖金融等優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)完成金牌營銷修煉、門店管理、標桿門店創(chuàng)建等培訓服務。